Unser Ansatz zur Finanzplanung
Individuelle Strategien für Ihre finanzielle Zukunft – basierend auf bewährten Methoden und persönlicher Betreuung
Unsere Philosophie der nachhaltigen Finanzberatung
Nach zwölf Jahren in der Finanzberatung habe ich gelernt, dass jeder Kunde eine einzigartige Situation mitbringt. Während viele Berater mit Standardlösungen arbeiten, nehmen wir uns die Zeit, Ihre persönlichen Umstände wirklich zu verstehen. Manchmal bedeutet das auch, ehrlich zu sagen, wenn eine bestimmte Anlagestrategie für Sie nicht geeignet ist.
Wir glauben an transparente Kommunikation ohne Fachchinesisch. Wenn Sie nach einem Termin nicht genau verstehen, was mit Ihrem Geld passiert, haben wir unsere Arbeit nicht richtig gemacht. Diese Grundhaltung prägt jeden Aspekt unserer Beratung – von der ersten Analyse bis zur langfristigen Betreuung.
Unser Versprechen: Wir entwickeln nur Strategien, die wir auch für unsere eigene Familie umsetzen würden. Dieser persönliche Maßstab hilft uns dabei, realistische und nachhaltige Finanzpläne zu erstellen.
Unsere bewährten Beratungsmethoden
Ganzheitliche Finanzanalyse
Bevor wir irgendwelche Empfehlungen aussprechen, schauen wir uns Ihre komplette finanzielle Situation an. Das schließt nicht nur Ihr Einkommen und Ihre Ausgaben ein, sondern auch Ihre Lebensziele, Risikobereitschaft und familiäre Umstände.
Diese Analyse dauert meist zwei bis drei Stunden und bildet das Fundament für alle weiteren Schritte. Viele Kunden sind überrascht, welche Optimierungsmöglichkeiten sich dabei zeigen – oft an Stellen, die sie gar nicht erwartet hätten.
Stufenweise Umsetzung
Große Finanzpläne können überwältigend wirken. Deshalb teilen wir Ihre Strategie in überschaubare Schritte auf, die Sie in Ihrem eigenen Tempo umsetzen können. Jeder Schritt baut logisch auf dem vorherigen auf.
So können Sie die Auswirkungen jeder Änderung verstehen und bewerten, bevor Sie zum nächsten Schritt übergehen. Diese Methode hat sich besonders bei Kunden bewährt, die bisher wenig Erfahrung mit komplexeren Finanzprodukten hatten.
Regelmäßige Anpassungen
Ihr Leben verändert sich, und Ihre Finanzstrategie sollte sich mitverändern. Wir überprüfen Ihren Plan mindestens einmal jährlich und passen ihn bei Bedarf an neue Umstände an – sei es eine Gehaltserhöhung, Familienzuwachs oder veränderte Lebensziele.
Diese kontinuierliche Betreuung unterscheidet uns von Beratern, die nach dem Verkauf eines Produkts verschwinden. Unsere längsten Kundenbeziehungen bestehen seit über zehn Jahren.
Unser strukturierter Beratungsprozess
Kostenloses Erstgespräch
In diesem 45-minütigen Gespräch lernen wir uns kennen und klären, ob unsere Arbeitsweise zu Ihren Vorstellungen passt. Sie erhalten bereits erste Einschätzungen zu Ihrer aktuellen Situation – völlig unverbindlich und ohne versteckte Kosten.
Detaillierte Finanzanalyse
Nach Ihrem Auftrag führen wir eine umfassende Analyse Ihrer Finanzen durch. Diese beinhaltet die Bewertung bestehender Verträge, die Ermittlung Ihrer Risikoklasse und die Identifikation von Optimierungspotenzialen in allen Bereichen.
Strategieentwicklung
Basierend auf der Analyse entwickeln wir eine maßgeschneiderte Finanzstrategie. Diese präsentieren wir Ihnen in verständlicher Form mit konkreten Handlungsempfehlungen und transparenten Kostenaufstellungen für alle vorgeschlagenen Maßnahmen.
Umsetzung und Begleitung
Bei der Umsetzung stehen wir Ihnen zur Seite – von der Vertragsabwicklung bis zur ersten Einzahlung. Danach bleiben wir in regelmäßigem Kontakt, um sicherzustellen, dass Ihre Strategie auch langfristig zu Ihrer Lebenssituation passt.
Dietmar Rosenkranz
Spezialist für Altersvorsorge
Bernfried Siebert
Experte für Risikoabsicherung